Посилення контролю банків ОАЕ над російськими компаніями у 2025 році
У липні 2025 року банки Об’єднаних Арабських Еміратів кардинально посилили контроль над фінансовими операціями російських компаній. За останні місяці приблизно 20–30 % таких підприємств стикнулися з перевірками, обмеженнями або закриттям банківських рахунків. Це стало прямим наслідком посилення міжнародного тиску та нових санкцій, які змушують еміратські фінансові установи більш ретельно аналізувати своїх клієнтів і їхню діяльність.
Передумови та міжнародний контекст
Початок цих змін відбувся у лютому 2024 року, коли Велика Британія запровадила санкції проти компаній з ОАЕ, які допомагали обходити обмеження щодо Росії. Проте справжній масштаб посилення контролю настамився зі вступом в силу 18-го пакета санкцій Євросоюзу. Цей пакет вперше торкнувся бізнес-структур із ОАЕ, пов’язаних із Росією і військово-промисловим комплексом РФ. Євросоюз назвав його одними з найжорсткіших санкцій з початку конфлікту, наразі Брюссель активно працює над подальшими обмеженнями.
Причини посилення контролю у фінансовому секторі ОАЕ
Основні причини суворих заходів банків ОАЕ включають:
- Несвоєчасне або неповне надання необхідної документації власниками бізнесу.
- Невідповідність представленої інформації заявленій фінансовій діяльності.
- Виявлення зв’язків клієнтів із країнами та особами у \”чорних списках\” FATF або під міжнародними санкціями.
У результаті банки прагнуть уникнути ризиків та підвищити довіру до своїх операцій, свідомо дистанціюючись від таких клієнтів.
Наслідки для російського бізнесу в ОАЕ
Ця тенденція має суттєві наслідки для російських компаній, що працюють у регіоні:
- Ризик тимчасових затримок транзакцій.
- Можливість повного блокування банківських рахунків, що може паралізувати діяльність компаній.
- Потреба перегляду стратегій, посилення прозорості бізнесу.
- Необхідність пошуку альтернативних ринків та фінансових інструментів.
Глобальні тренди та виклики для бізнесу
Посилення контролю свідчить про те, що міжнародна фінансова система стає більш складною та жорсткою у питаннях дотримання санкцій та протидії відмиванню грошей. Це сигнал для російських компаній, що працювати на світовому ринку без належного дотримання законодавства стає дедалі складніше.
Залишається відкритим питання, чи зможуть бізнеси адаптуватися до таких обмежень і знайти нові шляхи розвитку у найближчі роки.
Рекомендації для бізнесу у регіоні
Посилення контролю з боку банків ОАЕ є проявом глобального тренду на жорсткість у фінансовому секторі та підвищення ролі санкцій як інструменту економічного впливу. Якщо ви пов’язані з бізнесом у регіоні або працюєте з російськими компаніями, важливо:
- Зважено оцінити ризики.
- Переглянути та адаптувати стратегії діяльності.
- Бути прозорими і дотримуватися вимог законодавства.
- Готуватися до нових викликів у міжнародній фінансовій сфері.
